Aperçu

Move/5000 - Directives de transaction

Afin de traiter les transactions financières, suivez ces directives générales.

1. Assurez-vous d’être connecté au réseau de Moneris. Vérifiez que les indicateurs d’état 4G/3G sont affichés. Si non, le terminal ne peut pas traiter de transactions. Assurez-vous que la force du signal est suffisante. Si l’indicateur s’affiche 2 barres ou moins, il est possible que vous ne soyez pas en mesure de traiter des transactions ou qu’elles soient plus longues à conclure. Au besoin, consultez les messages d'erreurs de connexion.
2. Déterminez le type de transaction que vous voulez traiter (notamment un achat, un remboursement, une annulation, une pré-autorisation et une conclusion).
3. Commencez la transaction sur le terminal et répondez aux invites à l’écran. Pour obtenir des instructions, consultez Transactions.
   • Donnez le terminal au client lorsque l’écran l’indique afin qu’il puisse répondre aux invites.
   • Si la carte doit être saisie afin de conclure la transaction, le client la présente, l’insère ou la glisse dans le terminal.
   • Les invites du commerçant et du client varient selon :
     • le type de transaction (p. ex. : achat ou remboursement);
     • le type de paiement (p. ex. : crédit ou débit);
     • le mode de saisie de la carte (p. ex. : insertion, glissement ou présentation);
     • les fonctions qui sont activées (p. ex.: pourboire ou remise en argent).
4. Gérez les reçus imprimés.

Menu des transactions

Ce menu vous permet de sélectionner le type de transaction que vous souhaitez traiter.

Pour afficher le menu des transactions: Dans le Menu principal, appuyez sur Transactions.

Ces transactions sont décrites dans l’ordre où elles apparaissent dans le menu. Certains des éléments du menu ne s’affichent pas tant qu’une fonction précise n’est pas activée. Cliquez sur chaque lien afin de consulter les directives détaillées.

Menu des transactions préautorisées

Menu des autres transactions

Transactions

Achat

Suivez les étapes ci-dessous afin de traiter une transaction d’achat lorsque le client paie au moyen d’une carte de débit ou de crédit.

1. Commencez à l’écran « Entrez le montant de l’achat ». Il s’agit de l’écran par défaut du terminal.
   • Si votre terminal s’ouvre à un écran différent, allez au Menu principal, appuyez sur Transactions, puis sur Achat.
   • Répondez à toutes les invites de sécurité qui s’affichent à l’écran.
2. Saisissez le montant de l’achat et appuyez sur OK.
   • Répondez à toutes les invites du commerçant qui s’affichent à l’écran. Le terminal peut demander un numéro de facture et autre renseignement.
3. Donnez le terminal au client afin qu’il puisse répondre aux invites du client lorsque celles-ci s’affichent.
   • Si la saisie des pourboires est activée, le client peut saisir un pourboire (ou non).
     L’invite « Présentez, insérez ou glissez votre carte » apparaît et affiche à l’écran le montant total ainsi que les cartes que vous acceptez.
4. Le client saisit sa carte dans le terminal. Il peut donc Move/5000 - Utilisez le Terminal selon le type de carte.
   • Le client répond aux invites du client, notamment les invites concernant la remise en argent, la devise étrangère et la saisie de NIP.
     Le message « Traitement en cours. Veuillez patienter. » s’affiche.
     

     Remarque: Si le client paie au moyen d'une carte UnionPay et le terminal affiche un message d'erreur (La carte ou la date d'expiration est invalide), effectuez un achat UnionPay assisté.

      
5. Une fois la transaction approuvée, l’invite « Comment voulez-vous recevoir votre reçu? » apparaît et affiche les options offertes au client pour recevoir son reçu. 1 Courriel, 2 Texto, 3 Imprimer et 4 Aucun.
   

   Remarque: Vous pouvez choisir les options de reçu que verront vos clients.

    
6. Le client choisit un format de reçu (ou aucun reçu) en appuyant sur une des options affichées à l’écran ou en appuyant sur le chiffre correspondant sur le clavier.
   L’invite « Transaction approuvée / Remettez le terminal au commis » s’affiche.
7. Le client vous redonne le terminal. Appuyez sur la touche verte pour continuer, si nécessaire.
8. Lorsque le message « Transaction approuvée » s’affiche, appuyez sur OK.
9. Gérez les reçus imprimés:
   • si le client a choisi Courriel...
   • si le client a choisi Texto...
   • si le client a choisi Imprimer...
   • si le client a choisi Aucun...

Remboursement

Le remboursement crédite le compte du client.

1. À partir de Menu principal, appuyez sur Transactions, puis sur Remboursement.
   • Répondez à toutes les invites de sécurité qui s’affichent à l’écran.
     L’écran « Entrez le montant du remboursement » s’affiche.
2. Saisissez le montant du remboursement et appuyez sur OK.
   • Répondez à toutes les invites du commerçant qui s’affichent à l’écran. Le terminal peut demander un numéro de facture et autre renseignement.
     Le terminal affichera l’invite « Entrez le no. d’autorisation de la transaction à rembourser ».
3. Saisissez le numéro d’autorisation à six chiffres qui se trouve sur le reçu d’achat, puis appuyez sur OK.
   • Si vous n’avez pas de reçu ou de numéro d’autorisation, appuyez tout simplement sur OK afin de continuer sans saisir de montant.
4. Donnez le terminal au client afin qu’il puisse répondre aux invites du client.
   L’invite « Présentez, insérez ou glissez votre carte » apparaît et affiche à l’écran le montant total à rembourser ainsi que les cartes que vous acceptez.
5. Le client saisit sa carte dans le terminal. Il peut donc présenter, insérer ou glisser la carte selon le type de carte. 
   • Le client répond aux invites du client.
     Le message « Traitement en cours. Veuillez patienter » s’affiche.
     

     Remarque: Si le client paie au moyen d'une carte UnionPay et le terminal affiche un message d'erreur (La carte ou la date d'expiration est invalide), effectuez un achat UnionPay assisté.

      
6. Une fois la transaction approuvée, l’invite « Comment voulez-vous recevoir votre reçu? » apparaît et affiche les options offertes au client pour recevoir son reçu : 1 Courriel, 2 Texto, 3 Imprimer et 4 Aucun.
7. Le client choisit un format de reçu (ou aucun reçu) en appuyant sur une des options affichées à l’écran ou en appuyant sur le chiffre correspondant sur le clavier.
   L’invite « Transaction approuvée/Remettez le terminal au commis » s’affiche.
8. Le client vous redonne le terminal. Appuyez sur la touche verte pour continuer, si nécessaire.
9. Lorsque le message « Transaction approuvée » s’affiche, appuyez sur OK.
10. Gérez les reçus imprimés:
    • si le client a choisi Courriel…
    • si le client a choisi Texto…
    • si le client a choisi Imprimer…
    • si le client a choisi Aucun...

Annulation

Effectuez une annulation lorsqu’une transaction a été traitée incorrectement et nécessite un recommencement.

• La transaction entière sera annulée. Vous ne pouvez pas l’annuler partiellement.
• Seules les transactions du lot actuel peuvent être annulées. Par exemple, si la transaction d’achat à annuler est dans un lot qui a déjà été fermé, effectuez plutôt un remboursement.
• Afin d’annuler une préautorisation, effectuez une conclusion de 0 $.

1. À partir du Menu principal, appuyez sur Transactions, puis sur Annulation.
   • Répondez à toutes les invites de sécurité qui s’affichent à l’écran.
     Le menu Annulation s’affiche.
2. Suivez les instructions de l’une des colonnes du tableau ci-dessous.

3. Donnez le terminal au client afin qu’il puisse répondre aux invites du client lorsque celles-ci s’affichent.
   L’invite « Insérez ou glissez votre carte » s’affiche et indique le montant total annulé et les cartes que vous acceptez.
4. Le client entre sa carte dans le terminal.
   Le client répond aux invites du client.
   Le message « Traitement en cours. Veuillez patienter » s’affiche.
5. Une fois la transaction approuvée, l’invite « Comment voulez-vous recevoir votre reçu? »s’affiche, et indique les options offertes au client pour recevoir son reçu : 1 Courriel, 2 Texto, 3 Imprimer et 4 Aucun.
6. Le client choisit un format de reçu (ou aucun reçu) en appuyant sur l’une des options affichées à l’écran ou en appuyant sur le chiffre correspondant sur le clavier.
   L’invite « Transaction approuvée/Remettez le terminal au commis » s’affiche.
7. Le client vous redonne le terminal. Appuyez sur la touche verte pour continuer, au besoin.
8. Lorsque « Transaction approuvée » s’affiche, appuyez sur OK.
9. Gérez les reçus imprimés:
   • si le client a choisi Courriel…
   • si le client a choisi Texto…
   • si le client a choisi Imprimer…
   • si le client a choisi Aucun...

Préautorisation

Effectuez une préautorisation de carte de crédit si le montant final de l’achat est indéterminé (p. ex.: coût de location d’une voiture ou de réservation d’une chambre d’hôtel).

1. À partir du Menu principal, appuyez sur Transactions, sur Transactions préautorisées, puis sur Préautorisation.
   • Répondez à toutes les invites de sécurité qui s’affichent à l’écran.
2. Saisissez le montant de la préautorisation, puis appuyez sur OK.
   • Répondez à toutes les invites du commerçant qui s’affichent à l’écran. Le terminal peut demander un numéro de facture ou autre renseignement.
3. Donnez le terminal au client afin qu’il puisse répondre aux invites du client.
4. À l’invite « Insérez ou glissez votre carte », le client doit confirmer le montant préautorisé.
5. Le client saisit sa carte dans le terminal. Il peut donc insérer ou glisser la carte selon le type de carte.
   

   Remarque: La présentation de la carte n’est pas disponible pour la préautorisation.

    

   Remarque: Si le client paie au moyen d'une carte UnionPay et le terminal affiche un message d'erreur (La carte ou la date d'expiration est invalide), effectuez une préautorisation UnionPay assisté.

    
   • Le client répond à toutes les invites supplémentaires du client, notamment les invites concernant la devise étrangère et la saisie de NIP.
     Le message « Traitement en cours. Veuillez patienter » s’affiche.
6. Une fois transaction approuvée, l’invite « Comment voulez-vous recevoir votre reçu? » apparaît et affiche les options offertes au client pour recevoir son reçu : 1 Courriel, 2 Texto, 3 Imprimer et 4 Aucun.
7. Le client choisit un format de reçu (ou aucun reçu) en appuyant sur une des options affichées à l’écran ou en appuyant sur le chiffre correspondant sur le clavier.
   L’invite « Transaction approuvée / Remettez le terminal au commis » s’affiche.
8. Le client vous redonne le terminal. Appuyez sur la touche verte pour continuer, si nécessaire.
9. Lorsque le message « Transaction approuvée » s’affiche, appuyez sur OK.
10. Gérez les reçus imprimés:
    • si le client a choisi Courriel…
    • si le client a choisi Texto…
    • si le client a choisi Imprimer…
    • si le client a choisi Aucun...

Si le client a glissé sa carte, demandez-lui d’apposer sa signature sur la copie du reçu du commerçant, puis appuyez sur OK comme l’indique l’écran.

Conclusion

Effectuez cette transaction afin de :

• conclure une pré-autorisation lorsque le montant de l’achat est déterminé (p. ex. : lors du paiement à la sortie de l’hôtel ou au retour d’une voiture de location);
• annuler une pré-autorisation qui n’est plus nécessaire.

1. À partir du menu principal, appuyez sur Transactions, sur Transactions pré-autorisées, puis sur Conclusion.
   • Répondez à toutes les invites de sécurité qui s’affichent à l’écran.
     Le terminal affiche l’invite « Entrez le no. de séquence de la transaction pré-autorisée que vous voulez conclure ».
2. Saisissez le numéro de séquence à six chiffres qui s’affiche sur le reçu de la transaction de pré-autorisation, puis appuyez sur OK.
   Le terminal affiche les transactions correspondantes.
3. Appuyez sur la transaction de pré-autorisation que vous voulez conclure ou annuler. Si le terminal a trouvé une seule transaction, continuez à l’étape 4.
   • S’il n’y a pas de transaction correspondante :
     • Appuyez sur Retour afin de saisir de nouveau le numéro de séquence; ou
     • Appuyez sur Annuler afin d’annuler le processus de conclusion.
4. Le terminal affiche l’invite « Entrez le montant de la conclusion ».
5. Deux options s’offrent à vous :
   • Afin de compléter la pré-autorisation, saisissez le montant final de l’achat et appuyez sur OK.
   • Afin d’annuler la pré-autorisation et de libérer les fonds pré-autorisés, saisissez tout simplement un zéro puis appuyez sur OK.
     Le message « Traitement en cours. Veuillez patienter » s’affiche.
6. Lorsque le message « Transaction approuvée » s’affiche, appuyez sur OK.
7. Gérez les reçus imprimés:
   • si le client a choisi Courriel…
   • si le client a choisi Texto…
   • si le client a choisi Imprimer…
   • si le client a choisi Aucun...

Reçus

Traiter les reçus d’une transaction

Copie du client

Le client peut recevoir son reçu de quatre façons: 1 Courriel, 2 Texto, 3 Imprimer et 4 Aucun, selon votre configuration des paramètres de reçu.

Copie du commerçant

La copie du reçu du commerçant s’imprime après celle du client. Conservez toujours la copie du commerçant pour vos dossiers, mais veuillez noter que:

• Si l’écran l’indique, demandez au client de signer votre copie du reçu, puis appuyez sur OK.
  

  Remarque: Pour les transactions UnionPay, obtenez toujours la signature du client sur la copie du commerçant.

   
• Vous n’avez pas besoin d’obtenir la signature si les messages suivants s’affichent :
  • VÉRIFIÉE PAR NIP
  • AUCUNE SIGNATURE REQUISE

Réimprimer les reçus

Réimprimer la copie du commerçant et celle du client pour la dernière transaction

1. À partir du Menu principal, appuyez sur Réimpression.
   • Répondez à toutes les invites de sécurité qui s’affichent à l’écran.
     Le menu Réimpression s’affiche.
2. Appuyez sur Réimprimer le dernier reçu.
   Le terminal imprime la copie du client, s’arrête (pour que vous puissiez détacher la copie du client), puis imprime la copie du commerçant.

Réimprimer la copie du commerçant et celle du client pour une transaction précédente

1. From the Menu principal, tap Reprint.
   • Respond to any invites de sécurité that appear.
     Le menu Réimpression s’affiche.
2. Appuyez sur Chercher le reçu à réimprimer.
   L’écran de recherche s’affiche.
3. Sélectionnez l’un des trois champs de recherche et saisissez une valeur pour rechercher la transaction:
   • le numéro de séquence;
   • les quatre derniers numéros de la carte;
   • la date de transaction.
4. Après avoir saisi les critères de recherche, appuyez sur OK pour continuer
   Le terminal affiche toutes les transactions qui correspondent à vos critères de recherche.
   • Si les résultats dépassent le bas de l’écran, faites glisser l’écran vers le haut pour tout voir.
     Pour lancer une autre recherche, appuyez sur Retour.
     Afin d’annuler la recherche et de retourner à l’écran de veille, appuyez sur Annuler.
5. Appuyez sur la transaction pour laquelle vous voulez imprimer les reçus.
   Le terminal imprime la copie du client, s’arrête (pour que vous puissiez détacher la copie du client), puis imprime la copie du commerçant.

Exemples de reçu

Ces exemples de reçu vous aident à repérer le numéro d’autorisation (pour le remboursement) ou le numéro de séquence (pour l’annulation et la conclusion).

Reçu original

Reçu de paiement partiel	Signer un reçu de carte de crédit

Masquage de numéro de carte

Lorsque les numéros de carte sont imprimés sur les reçus, tous les chiffres sont masqués sauf les quatre derniers. Masquer les chiffres remplace ceux-ci par des astérisques (p. ex. : ************1234). La date d’expiration de la carte n’est imprimée sur aucune copie de reçu. Ces mesures aident à éviter la fraude.

Traitement des transactions différées

Introduction aux transactions différées

Si vous ne parvenez pas à vous connecter au serveur de Moneris, vous pouvez tout de même traiter certaines transactions par carte de crédit sur votre terminal par l’entremise d’une fonction facultative qui se nomme Transactions différées. Cette fonction vous permet de continuer d’accepter les transactions d’achat lorsque le terminal n’est pas en mesure de se connecter au serveur de traitement de Moneris. Les transactions différées sont enregistrées de façon sécuritaire sur le terminal et elles sont automatiquement transmises à Moneris dès que la connexion au serveur de traitement est rétablie.

Activer la fonction de transaction différée

Pour activer la fonction de transaction différée, communiquez avec Moneris et un conseiller vous expliquera les risques et les restrictions concernant les transactions différées. Lisez attentivement la déclaration ci-dessous avant de demander l’activation de cette fonction.

Veuillez noter que la fonction de transaction différée est facultative et qu’elle vous permet de traiter des transactions qui ne sont pas autorisées par la banque émettrice au moment de la transaction. Par conséquent, les transactions différées présentent des risques accrus et, si vous acceptez cette fonction, vous acceptez d’assumer ces risques, qui incluent la possibilité de ne pas recevoir les fonds de certaines transactions différées notamment parce que les cartes utilisées n’ont pas suffisamment de fonds, parce que les cartes sont bloquées, volées ou frauduleuses, parce que les données de la transaction enregistrées sur le terminal sont perdues ou endommagées, ou parce que vous excédez le nombre de transactions pouvant être enregistrées sur le terminal. De plus, de nombreuses mesures de sécurité ne peuvent pas être utilisées lors de telles transactions, ce qui augmente les risques de débits compensatoires pour lesquels le commerçant n’a pas de recours ou n’a qu’un recours limité, et ce, même si des cartes à puce et à NIP sont utilisées pour la transaction. Utilisez seulement la fonction de transaction différée si vous êtes prêt à assumer ces risques et que les règles et la réglementation des marques de carte vous autorisent à le faire. Il vous incombe de surveiller la façon dont vos terminaux sont utilisés, et vous êtes entièrement responsable de toutes les transactions traitées de façon différée.

Annuler une transaction d’achat différée

Pour annuler une transaction d’achat différée, suivez la procédure d’annulation de transaction habituelle. Certaines transactions d’achat peuvent être annulées même si votre terminal n’est pas en mesure de communiquer avec le serveur de traitement de Moneris.

Règlement des transactions différées

Vous n’avez aucune mesure à prendre pour que les transactions différées soient réglées. Lorsque la communication avec le serveur de traitement de Moneris est rétablie, le terminal enverra automatiquement toutes les transactions enregistrées sur celui-ci. Vous pouvez continuer d’utiliser le terminal lors de l’envoi des transactions différées au serveur de traitement.

Conditions pour le traitement des transactions différées

Le terminal traite uniquement les transactions différées dans les situations suivantes:

• la fonction de transaction différée a été activée pour votre compte par Moneris;
• vous entrez un ID d’utilisateur et un mot de passe valide pour chaque transaction différée que vous décidez de traiter;
• le terminal ne parvient pas à se connecter au serveur de traitement de Moneris;
• la transaction est une transaction d’achat ou d’annulation d’une transaction d’achat différée enregistrée sur le terminal;
• une carte à puce est insérée dans le terminal et le client entre son NIP correctement;
• la carte n’est pas expirée;
• le commerçant respecte les restrictions additionnelles, qui peuvent varier en fonction de chaque commerçant;

Transactions ne pouvant pas être traitées de façon différée

Les transactions suivantes ne peuvent pas être traitées de façon différée: 

• Conversion de devise dynamique (CDD)
• Programmes de cartes-cadeaux et de fidélisation
• UnionPay
• Débit Interac
• Transactions de rechange EMV
• Remise en argent comptant
• Toute transaction dans le code de service de la carte est x2x

Traiter une transaction d’achat différée

Les étapes pour traiter une transaction d’achat différée sont les mêmes que celles des achats par carte de crédit, avec deux étapes supplémentaires. 

1. Une invite s’affichera sur le terminal avant le traitement d’une transaction différée. Lorsque cette invite s’affiche, vous pouvez annuler la transaction ou continuer.
   

   REMARQUE: Avant de décider de continuer le traitement de la transaction différée, Moneris vous conseille de faire preuve de prudence et de prendre notamment en considération la carte de crédit du client, son comportement et le montant de la transaction afin de déceler et de minimiser les fraudes potentielles. Pour en savoir plus, consultez le guide de Moneris sur la prévention des fraudes par carte de crédit.

    
2. Si vous décidez de continuer la transaction, vous devez entrer votre ID d’utilisateur et votre mot de passe. Vous devrez le faire chaque fois que vous traitez une transaction différée.

Le reçu du client est toujours imprimé lors d’une transaction différée. Lors d’une telle transaction, les reçus ne peuvent pas être envoyés par texto ou par courriel. 

Invites du commerçant

Invites du commerçant

Consultez les invites de sécurité pour les écrans au sujet de la sécurité, qui comprend également l’ID de commis.

Achat et préautorisation

Le tableau indique, en ordre d’apparition, les invites du commerçant que vous rencontrerez lors d’une transaction financière si la fonction respective est activée. Seulement quelques-unes de ces invites s’afficheront au cours d’une seule transaction.

Remboursement

Annulation

Invites du client

Invites du client sure le terminal

Remettez le terminal à votre client lorsque l’invite « Remettez le terminal à votre client » s’affiche, afin qu’il puisse répondre aux invites.

Le tableau indique, en ordre d’apparition, les invites que le client rencontrera lors d’une transaction financière. Les invites varient selon la transaction traitée et les fonctions que vous avez activées.

Achat et préautorisation

Remboursement

Annulation

Ces invites s’affichent seulement lorsque le client utilise une carte de débit Interac pour la transaction à annuler.

Invite du client	Action du client
Insérez ou glissez votre carte	Le client insère ou glisse sa carte. La présentation n’est pas disponible. Consultez les méthodes de saisie de la carte pour en savoir plus sur la saisie de la carte.
Quel compte souhaitez-vous utiliser?	Le client appuie sur 1 Chèques ou 2 Épargnes à l’écran ou sur le chiffre correspondant du clavier.
Entrez votre NIP	Le client utilise le clavier pour saisir son NIP, puis appuie sur la touche verte .
Remettez le terminal au commis.	Le client vous redonne le terminal. Appuyez sur la touche verte pour continuer.

Entering an invoice number

If your terminal is set up to ask for an invoice number, the following prompt will appear during Purchase transactions: "Please enter invoice number, if applicable".

• To enter a numeric invoice number, use the number keys on the terminal's keypad.
• To enter an alphanumeric invoice number, tap the invoice number field. A virtual keyboard appears. Use the virtual keyboard to enter the number and letters, then tap the Enter icon.
• To bypass the invoice prompt, simply tap OK without entering a value.

Transactions avec approbation partielle

Approbation partielle - Aperçu

Il s’agit d’une transaction par carte de crédit prépayée pour laquelle seulement une partie du montant d’achat total est payée. Il reste ensuite un solde à payer. Le solde à payer peut être payé par une autre carte prépayée ou un autre mode de paiement. Le montant total de l’achat doit être payé.

Cartes de crédit prépayées

Les cartes de crédit prépayées sont parfois considérées comme des « cartes-cadeaux », mais pour bien comprendre ce type de carte, nous utiliserons l’appellation « cartes de crédit prépayées ». Ces cartes sont approvisionnées avec un montant préétabli et peuvent être utilisées durant une transaction d’achat afin de payer l’achat en entier ou en partie. Les cartes prépayées comprennent :

• une carte de crédit (comme Visa ou Mastercard) approvisionnée d’un montant défini;
• une carte-cadeau d’un magasin en particulier.

Approbation partielle des transactions

Les approbations partielles des transactions d’achat ressemblent aux transactions d’achat par carte de crédit habituelles, sauf qu’elles utilisent une carte de crédit prépayée pour laquelle le montant est inférieur au montant total de l’achat. Le client doit donc utiliser un ou plusieurs autres modes de paiement.

Cliquez sur chaque lien afin de consulter les directives détaillées.

Approbation partielle d'une transaction d'achat

Approbation partielle d'une transaction de remboursement

Approbation partielle d'une transaction d'annulation

Exemple de reçu d’une approbation partielle

Consultez l’exemple de reçu d’une approbation partielle dans la section Reçus.

Demande de solde

Permettre un client de vérifier le solde d’une carte de crédit prépayée. Cet opération est différent d'un achat partiellement approuvé.

1. À partir de Menu principal, appuyez sur Transactions, puis sur Demande de solde.
2. Comme indiqué à l’écran, donnez le terminal au client afin qu’il puisse répondre aux invites du client.
   L’invite « Présentez, insérez ou glissez votre carte » s’affiche.
3. Le client saisit sa carte dans le terminal. Il peut donc présenter, insérer ou glisser la carte selon le type de carte, tel que décrit dans Méthodes de saisie de la carte.
4. Le client répond aux invites du client, notamment la saisie de NIP.
   Le terminal affiche le solde de la carte à l’écran.
5. Le client visualise le solde à l’écran.
   • Pour imprimer le solde, le client appuie sur Imprimer ou sur la touche 1 du clavier. 
     

     Remarque: Respectez la confidentialité du client et ne regardez pas le solde. Le terminal n’imprime qu’une seule copie du reçu, celle destinée au client.

      
6. Afin de quitter l’opération, le client appuie sur OK.
7. À l’écran, le client est invité à vous redonner le terminal.
   Le client vous redonne le terminal.
8. Appuyez sur OK pour continuer.

Approbation partielle d’une transaction d’achat

Une approbation partielle d’une transaction d’achat survient lorsqu’un client paie avec une carte de crédit prépayée, mais que la valeur de la carte est inférieure au montant de l’achat. Le terminal affiche le montant restant à payer après l’utilisation de la carte de crédit prépayée. Suivez les invites à l’écran afin de demander au client d’autres modes de paiement (par carte ou en argent comptant) jusqu’à ce que le total du montant d’achat soit payé. Au besoin, passez en revue ces directives détaillées.

1. Commencez à l’écranAchat.
   • Si votre terminal se trouve à un différent écran, allez au menu principal, appuyez sur Transactions, puis sur Achat.
   • Répondez à toutes les invites de sécurité qui s’affichent à l’écran.

2. Saisissez le montant de l’achat et appuyez surOK.
   • Répondez à toutes les invites du commerçant qui s’affichent à l’écran. Le terminal peut demander un numéro de facture et d’autres renseignements.

3. Donnez le terminal au client afin qu’il puisse répondre aux invites du client.
   • Si la fonction de saisie des pourboires est activée, le client saisit un pourboire (ou ne saisit aucun pourboire).
     L’invite « Présentez, insérez ou glissez votre carte » s’affiche et indique le montant total de l’achat ainsi que les cartes que vous acceptez.
4. Le client utilise sa carte prépayée sur le terminal. Il peut donc présenter,insérer ou glisser sa carteselon le type de carte.
   

   IMPORTANT! Demandez au client d’utiliser toutes ses cartes de crédit prépayées en premier (plusieurs cartes possibles) avant d’utiliser un autre mode de paiement. Une fois toutes les cartes prépayées utilisées, le solde restant peut être payé par un mode de paiement unique.

    
   • Le client répond aux invites supplémentaires du client.
     L’écran « Traitement en cours. Veuillez patienter. » s’affiche, suivi des messages « Montant approuvé » et « Montant dû ».
5. Le client appuie surOKafin d’accepter l’approbation partielle et de continuer (ou appuie sur Annuler afin d’annuler la transaction).
6. Une fois la transaction approuvée pour une approbation partielle, le terminal imprime automatiquement les reçus du commerçant et du client. Demandez au client de signer la copie du reçu du commerçant.
7. Le client vous redonne le terminal.
8. À l’écran « Transaction approuvée », appuyez surOK.
9. Le terminal affiche le solde à payer et demande le prochain mode de paiement. Voici un exemple :
   Montant à payer
   NN,NN $
   Mode de paiement?
10. Demandez au client son mode de paiement pour le solde à payer. Selon sa réponse, appuyez surCartes(afin d’utiliser une autre carte prépayée, une carte de débit, une carte de crédit, une carte-cadeau ou une carte de fidélité) ou appuyez sur Comptant. Vous pouvez également appuyer sur les touches correspondantes (1 ou 2) sur le clavier.
    • Si vous sélectionnez Cartes, le terminal affiche l’écran « Présentez, insérez ou glissez votre carte ». Donnez le terminal à votre client afin qu’il puisse utiliser sa carte et répondre aux invites à l’écran.
    • Si vous avez sélectionné Comptant, donnez le terminal à votre client afin qu’il puisse valider le montant de l’achat et répondre aux invites à l’écran.

11. Répétez les étapes de paiement jusqu’à ce que le total du montant d’achat soit payé.
12. Une fois la dernière partie du montant payée, l’invite « Comment voulez-vous recevoir votre reçu? » s’affiche et indique les options offertes au client pour recevoir son reçu.1 Courriel,2 Texto, 3 Imprimer, et 4 Aucun.
    

    Remarque: Vous pouvez choisir les options de reçu que verront vos clients.

     
13. Le client choisit un format de reçu (ou aucun reçu) en appuyant sur l’une des options affichées à l’écran ou en appuyant sur le chiffre correspondant sur le clavier.
14. Gérez l’impression des reçus.

Approbation partielle d’une transaction de remboursement

Une approbation partielle d’une transaction d’achat peut être remboursée au moyen d’une transaction de remboursement. Par contre, vous devez traiter des transactions de remboursement pour chacun des montants partiellement approuvées qui font partie du montant total de l’achat. Chaque montant doit être remboursé sur la carte qui a été utilisée pour retirer les fonds ou pour rembourser l’argent comptant si le paiement a été fait de cette façon pour une partie de l’achat total.

Par exemple, si l’approbation partielle a été obtenue pour un total de 57,75 $ au moyen de deux cartes prépayées, l’une de 20 $ et l’autre de 30 $, et que le solde restant de 7,75 $ est payé en argent comptant, vous devez effectuer trois remboursements distincts :

• un remboursement par carte de débit ou de crédit de 20 $ au moyen de la carte prépayée de 20 $;
• un autre remboursement par carte de débit ou de crédit de 30 $ au moyen de la carte prépayée de 30 $;
• une transaction de remboursement de 7,75 $.

Vous pouvez également rembourser une partie des montants individuels (p. ex. rembourser 10 $ sur la carte prépayée de 20 $) en vous fiant aux mêmes directives, c’est-à-dire que vous devez rembourser l’argent en utilisant le mode de paiement qui a été utilisé pour le retrait.

Annulation d'une transaction d'approbation partielle

Une approbation partielle d’une transaction peut être annulée au moyen d’une transaction d’annulation. Par contre, vous devez traiter des transactions d’annulation pour chacune des transactions partiellement approuvées qui font partie du montant total de la transaction. Utilisez les reçus du commerçant afin de cerner les transactions individuelles, au besoin. La transaction à annuler doit faire partie du lot actuel de votre terminal. Si le client a payé le solde restant de l’achat total en argent comptant, effectuez un remboursement en argent comptant de ce montant puisque vous ne pouvez pas annuler une transaction de ce type.

Par exemple, si l’approbation partielle d’une transaction a été obtenue pour un total de 57,75 $ au moyen de deux cartes prépayées, l’une de 20 $ et l’autre de 30 $, et que le solde restant de 7,75 $ est payé en argent comptant, vous devez effectuer deux annulations distinctes et un remboursement :

• une annulation par carte de débit ou de crédit de 20 $;
• une autre annulation par carte de débit ou de crédit de 30 $;
• une transaction de remboursement en argent comptant de 7,75 $ puisque vous ne pouvez pas annuler une transaction de ce type.

Transactions CDD

Aperçu de la conversion de devise dynamique (CDD)

La conversion de devise dynamique (CDD) est une fonctionnalité qui permet au client de voir le montant d’une transaction en dollars canadiens et dans une autre devise lorsqu’il paie avec une carte de crédit ou de débit Visa ou Mastercard internationale. Par exemple, un client des États-Unis effectue un achat dans votre magasin. Lorsqu’il paie avec sa carte Visa ou Mastercard, il pourra voir le montant total de l’achat en dollars des États-Unis ainsi qu’en dollars canadiens, et sélectionner la devise dans laquelle il préfère payer.

Les informations ci-dessous vous expliquent comment utiliser la CDD sur votre terminal afin de tirer le maximum de cette fonctionnalité.

Activer la CDD

Après votre inscription à la CDD, Moneris activera la fonctionnalité dans votre compte de commerçant.

Move/5000 - Cartes prises en charge

La CDD est disponible seulement pour ces cartes :

• cartes de crédit Visa et Mastercard émises dans une autre devise
• cartes de crédit pré-payées Visa et Mastercard émises dans une autre devise
• cartes de débit Visa et Mastercard émises dans une autre devise

Devises prises en charge

Moneris prend en charge plus de 100 devises. Pour consulter la liste complète des devises prises en charge, visitez moneris.com/listedevises.

Directives pour la CDD

Suivez ces directives pour vous assurer que la CDD fonctionne bien sur votre terminal.

Méthode de saisie de la carte : Les titulaires de carte doivent taper, glisser ou insérer leur carte. La saisie manuelle du numéro de carte n’est pas prise en charge.
Sélection obligatoire du client: Lorsqu’il est invité à sélectionner une devise, le client doit utiliser les touches du terminal (ou du clavier NIP externe si applicable) pour répondre. Vous ne devez pas sélectionner la devise pour le client ni l’influencer à choisir une devise plutôt qu’une autre.

Carte présente seulement: Le client doit être présent pour sélectionner une devise. Cela signifie que les transactions postales et téléphoniques (Carte absente) ne sont pas prises en charge par la CDD.

Transactions CDD

Suivez les procédures de transaction normales pour effectuer les transactions CDD. Le client sera invite à sélectionner leur devise préférée.

Invites de la CDD destinées au client

Lorsqu’une carte de crédit prise en charge est insérée dans le terminal, le client sera présenter avec l'écran de choix de devise, « Quelle devise souhaitez-vous utiliser? ». Ce dernier affiche :

• le taux de base pour la conversion, lequel est fourni par Visa ou Mastercard
• les frais pour le service CDD; les frais sont un pourcentage du taux de base
• le montant (de la transaction) en dollars canadiens et le montant dans l’autre devise

Le client appuie sur leur devise préférée à l'écran ou appuie sur le chiffre correspondante sur le clavier.

Transactions UnionPay

Aperçu de UnionPay

UnionPay est une marque de cartes de paiement qui connaît une croissance fulgurante sur le marché international. Elle offre à ses titulaires de carte des services de paiement pratiques et sécuritaires ainsi qu’une variété de privilèges dans plus de 140 pays et régions.

Programmes de cartes

UnionPay propose les programmes de cartes suivants :

• Cartes de crédit
  • Une seule marque (UnionPay)
  • Deux marques (UnionPay en collaboration avec Visa, Mastercard, American Express, Diners Club, ou JCB).
• Cartes de débit
  • Une seule marque (UnionPay)
  • Deux marques (UnionPay en collaboration avec Interac ou Visa Débit, par exemple).

Moneris traite et règle toutes les transactions effectuées par voie de cartes UnionPay en dollars canadiens seulement.

Identification des cartes UnionPay